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Les fondamentaux de l'assurance Vie

GERESO
Résumé
1 jour
945 EUR hors taxes
Français
Particuliers (Inter)

Programme

L’environnement réglementaire de l’assurance-vie


  • Distinguer les contrats en cas de vie, des contrats en cas de décès
  • Comprendre les notions de capitalisation et de répartition

    • Illustration : mutualisation du risque et sélection

Définir le contrat d’assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles


  • Les différents types de contrats d’assurance-vie
  • Les garanties associées – Contre-assurance-décès – garanties complémentaires

Les mécanismes des contrats d’assurance-vie


  • En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat

    • les actes possibles en cours de vie du contrat : rachat, arbitrage, avance …
    • les possibilités d’usage d’une prestation décès : réemploi, transformation …


      • Analyse d'une police d'assurance vie en euros et unité de compte

Les aspects fiscaux


  • Assurance en cas de vie : assiette fiscale et taxation – plus value, rentes viagères
  • Assurance en cas de décès : exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
  • Cades fiscaux spécifiques : enveloppe (PERP, Madelin …), handicap et survie

    • Exercices d'application dans chaque situation afin de se projeter sur les avantages fiscaux des différentes solutions

Objectif(s) de la formation

Intégrer les aspects juridiques et techniques indispensables de l'assurance vie.
Connaître l’environnement fiscal du contrat d’assurance et maîtriser quelques spécificités.
Distinguer les différents types de contrats d’assurance-vie.
Relier les principaux mécanismes de chaque catégorie de contrat.
Faire le lien avec les besoins fondamentaux des clients.

A qui s'adresse cette formation ?

Rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie, commerciaux, agents, courtiers et conseillers clientèle

Les plus de la formation

Une formation indispensable pour construire son discours sur des bases techniques solides et passer du langage « technique » au langage courant
Le regard averti d'un professionnel ayant pratiqué au sein de compagnie d'assurance

Coordonnées de GERESO

GERESO

Paris

 Afficher le numéro
www.gereso.com


Organisme de formation: GERESO

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