Programme
L’environnement réglementaire de l’assurance-vie
- Distinguer les contrats en cas de vie, des contrats en cas de décès
- Comprendre les notions de capitalisation et de répartition
- Illustration : mutualisation du risque et sélection
Définir le contrat d’assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles
- Les différents types de contrats d’assurance-vie
- Les garanties associées – Contre-assurance-décès – garanties complémentaires
Les mécanismes des contrats d’assurance-vie
- En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat
- les actes possibles en cours de vie du contrat : rachat, arbitrage, avance …
- les possibilités d’usage d’une prestation décès : réemploi, transformation …
- Analyse d'une police d'assurance vie en euros et unité de compte
- les actes possibles en cours de vie du contrat : rachat, arbitrage, avance …
Les aspects fiscaux
- Assurance en cas de vie : assiette fiscale et taxation – plus value, rentes viagères
- Assurance en cas de décès : exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
- Cades fiscaux spécifiques : enveloppe (PERP, Madelin …), handicap et survie
- Exercices d'application dans chaque situation afin de se projeter sur les avantages fiscaux des différentes solutions
Objectif(s) de la formation
Connaître l’environnement fiscal du contrat d’assurance et maîtriser quelques spécificités.
Distinguer les différents types de contrats d’assurance-vie.
Relier les principaux mécanismes de chaque catégorie de contrat.
Faire le lien avec les besoins fondamentaux des clients.
A qui s'adresse cette formation ?
Les plus de la formation
Le regard averti d'un professionnel ayant pratiqué au sein de compagnie d'assurance
Coordonnées de GERESO
GERESO
Organisme de formation: GERESO

GERESO développe depuis plus de 40 ans une gamme complète de formations dans tous les domaines RH : retraite et protection sociale, paie et rémunérations, santé et sécurité au travail, mobilité internationale, droit du travail...dans les métiers du chiffre et...
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Entretien avec Véronique Bossard, directrice de Social Ergie, Véronique Bossard fait régulièrement appel à GERESO pour ses besoins de formation sur des thèmes aussi variés que la retraite, l’invalidité ou l’expatriation.
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