Certificat assurance et gestion de patrimoine

A. Approche globale : composantes du patrimoine et méthodologie de recueil d’informations

1. Marché

2. Intervenants

3. Composantes du patrimoine

4. Présentation de la méthodologie

5. Recueil des informations sur le patrimoine et la personne

B. Environnement fiscal du patrimoine

1. Fiscalité du patrimoine

2. Analyse fiscale

3. Méthodologie d’analyse et de préconisations

C. Environnement juridique du patrimoine

1. Droit des personnes et de la famille

2. Régimes matrimoniaux

3. PACS

4. Droits du conjoint survivant

5. Successions, la fiscalité des successions

6. Méthodologie d’analyse et de préconisations

D. Stratégie patrimoniale : environnement économique et financier du patrimoine

1. Valeurs mobilières

2. Fonds en euros et UC de l’assurance vie

3. Placements bancaires

4. Placements immobiliers

5. Outils de défiscalisation

6. Crédits immobiliers et à la consommation

7. Méthodologie d’analyse et de préconisations

E. Techniques de négociation en gestion de patrimoine

1. Approche

2. Entretien

3. Spécificités lors des différentes phases de la vente

4. Actions de fidélisation

Épreuve de validation certificat IFPASS

F. Protection sociale et assurance vie

1. Protection sociale en France

2. Protection complémentaire

3. Assurance individuelle

4. Enveloppes fiscales et produits spécifiques

5. Assurances collectives

G. Fiscalité du chef d’entreprise et transmission d’entreprise

1. Marché de la transmission d’entreprise

2. Sociétés civiles et commerciales

3. Transmission d’entreprise

4. Fiscalité du chef d’entreprise

H. Éthique de la gestion de patrimoine et devoir de conseil

1. Réglementation des activités

2. Règles déontologiques

3. Devoir de conseil

4. Contrôle et sanctions (ACPR)

5. Blanchiment

6. Veille juridique et réglementaire

Pack réussite

Une journée training et épreuve de validation

Méthodologie et étude de cas patrimonial en vue de l’épreuve finale

Épreuve finale

Etude de cas patrimonial devant un jury de professionnels