Description de la formation
Permettre au stagiaire d’acquérir préalablement à l’exercice de l’activité en intermédiation en opérations de banque (ex : crédit) et services de paiement des compétences en matière juridique, technique, commerciale et administrative, définies dans un programme de formation approuvé par arrêté du ministre de l’économie.
La formation réglementaire de 150 heures ORIAS IOBSP niveau 1 concerne toute personne souhaitant être Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement COBSP, mandataire d’un courtier, ou Mandataire non exclusif, MNE d’un établissement de crédits ou de paiement, courtier en crédit immobilier, courtier en prêt immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration, courtier en crédit à la consommation ou services de paiement.
Plus généralement : toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1
La formation réglementaire de 150 heures ORIAS IOBSP niveau 2 concerne toute personne souhaitant être Mandataire exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement MOBSP d’un établissement de crédit ou de paiement ou mandataire OPSP lié ou MIOBSP de mandataire exclusif, mandataire en crédit et prêt immobilier, regroupement, restructuration ou rachat de crédits, mandataire en crédit à la consommation ou services de paiement.
Plus généralement : toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 2
La formation réglementaire de 20 heures ORIAS IOBSP niveau 3 « crédit consommation » concerne l’activité d’intermédiation à titre accessoire et la distribution de crédits à la consommation en complément de la vente d’un bien ou d’un service.
A titre d'exemples, nécessaire dans les cas suivants proposition de crédit à la consommation en grande distribution (vente de produits électro-ménagers, voyages, etc) ou en concessions automobiles, etc.
Intermédiaire à titre accessoire en crédits à la consommation.
Plus généralement : toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 3 crédit consommation (hors crédit immobilier).
Prochaines sessions
Objectifs visés
- Connaître l’environnement réglementaire et les conditions d’exercice des IOBSP
- Maîtriser les principes techniques, juridiques et les règles de commercialisation des crédits aux particuliers
- Maîtriser l’environnement juridique et fiscal des opérations immobilières
- Appréhender les risques liés à l’étude et à la réalisation d’opérations de crédits et de paiements
- Sensibiliser les emprunteurs à la prévention du surendettement
- Maîtriser l’instruction des dossiers de financements immobiliers et de regroupement de crédits
Les débouchés sont les suivants :
- Salarié(e),
- Mandataire (exclusif/ve ou non)
- Indépendant(e)
Chargé de clientèle, Responsable de clientèle, assistant commercial Analyste de crédit, technicien expert, responsable prescription banque, directeur d’agence.
Dans les domaines du regroupement de crédits, crédit immobilier, crédits aux professionnels, crédit à la consommation, services de paiement
Contenu
PROGRAMME IOBSP NIVEAU 1 - 150 HEURES
TRONC COMMUN 60 HEURES
MODULE 1 - LE MÉTIER ET SES OBLIGATIONS
Séquence 1 : Connaissance du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
Séquence 2 : Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP
Séquence 3 : : Les fondamentaux du droit commun
Séquence 4 : Les conditions d’accès et d’exercice
Séquence 5 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Séquence 6 : Les modalités de distribution
MODULE 2 - LE CRÉDIT
Séquence 1 : Connaissances générales sur le crédit
Séquence 2 : Notions générales sur les garanties
Séquence 3 : Notions générales sur les assurances emprunteurs
Séquence 4 : Les règles de bonne conduite
Séquence 5 : Contrôle et sanctions
MODULES SPÉCIALISÉS
MODULE 3 - CRÉDIT CONSOMMATION ET CRÉDIT TRÉSORERIE 20 HEURES
Séquence 1 - Le crédit consommation et son environnement juridique
Séquence 2 - Le fonctionnement d’un crédit consommation
Séquence 3 - Les obligations d'informations du client réalisant un crédit consommation
MODULE 4 - REGROUPEMENT ET RESTRUCTURATION 14 HEURES
Séquence 1 - Environnement du regroupement et restructuration
Séquence 2 - Regroupement et différentes typologies
Séquence 3 - Obligations vis à vis des clients
Séquence 4 - Identifier les besoins et le stade du dossier
MODULE 5 - SERVICES DE PAIEMENT ACCESSIBLES AUX PARTICULIERS 14 HEURES
Séquence 1 - Environnement des services de paiement
Séquence 2 - Les différents types de services de paiement accessibles aux particuliers
Séquence 3- Les droits et obligations du particulier en matière de services de paiement
MODULE 6 - CRÉDIT IMMOBILIER - FONDAMENTAUX 24 HEURES
Séquence 1 - Environnement réglementaire et juridique
Séquence 2 - Les différents acteurs du marché
Séquence 3 - Les fonctionnements
Séquence 4 - Les différentes typologies de crédit immobilier
Séquence 5 - Les dispositifs proposés pour le locatif
Séquence 6 - Les obligations d’information crédit immobilier
Séquence 7 - Les pièces constitutives du dossier de prêt
Séquence 8 - Le cheminement de dossier - découverte – archivage
Séquence 9 - Les calculs financiers
MODULE 7 – CRÉDIT IMMOBILIER – OPTIMISATION DU DOSSIER 24 HEURES
Séquence 1 - Environnement juridique
Séquence 2 - Constitution du dossier de prêt
Séquence 3 - Instruction du dossier
Séquence 4 - Intercalaires pour dossier de prêt
PROGRAMME IOBSP NIVEAU 2 - 80 HEURES
Pour valider le niveau 2 de 80 heures, les personnes concernées suivent la formation du tronc commun, un module optionnel spécialisé au choix et une formation d’approfondissement d’une durée de 6 heures en relation avec l’activité exercée, à choisir parmi les thèmes du programme.
PROGRAMME IOBSP NIVEAU 3 - 20 HEURES
MODULE 3 - CRÉDIT CONSOMMATION ET CRÉDIT TRÉSORERIE 20 HEURES
Séquence 1 - Le crédit consommation et son environnement juridique
Séquence 2 - Le fonctionnement d’un crédit consommation
Séquence 3 - Les obligations d'informations du client réalisant un crédit consommation
Public Cible
Tout public
Prérequis
Aucun prérequis.
La formation réglementaire ORIAS IOBSP concerne toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1, 2 ou 3 selon le cas.
Moyens Pédagogiques
La formation est proposée à distance en e-learning avec entrées et sorties permanentes.
Un lien de connexion est délivré à l'apprenant qui peut démarrer lorsqu'il le souhaite au rythme de son choix.
L'accès à la plateforme pédagogique en ligne est disponible 24 heures/24 et 7 jours/7.
Un assistance technique/pédagogique est assurée les jours ouvrés du lundi au vendredi.
À la fin de la formation, un quiz de validation sera réalisé par le stagiaire. Les connaissances acquises seront validées par un score de plus de 70 % de bonnes réponses. En cas d'échec il pourra recommencer le test sans frais complémentaire.
Diplômes et certifications
Une attestation de formation et un livret de stage IOBSP de niveau 1, 2 ou 3 selon le cas, sera délivrée au stagiaire.
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Avis
Note moyenne 4,7
La formation IOBSP en e-learning est dotée d'un contenu très intéressant et utile, pour la réalisation de mon futur projet professionel.
Grâce à la plateforme e-learning accessible à n'importe quel moment, j'ai pu me former à mon propre rythme.
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Le contenu de cette formation en e-learning est vraiment riche et détaillé. Je vais pouvoir concrétiser mon projet de reconversion professionnelle