Description de la formation
- Avoir une vision d’ensemble du marché et des différents contrats
- Connaître l’environnement juridique et fiscal des assurances de personnes
Cette formation n'est pas éligible au CPF
Prochaines sessions
Contenu
Première journée
1 - INTRODUCTION
- Marché de l’assurance de personnes.
- Fonctions économiques de l’assurance de personnes.
- Chiffres clés.
- Principaux acteurs du marché.
2 - TYPOLOGIE DES CONTRATS
- Les contrats individuels et collectifs.
- Les assurances en cas de vie.
- Les assurances en cas de décès.
- Les assurances mixtes.
- Les garanties annexes.
3 - NOTIONS TECHNIQUES DE BASE
- Le risque viager.
- Les tables de mortalité.
- Les principes qui sous-tendent les assurances de capitalisation.
- La participation aux bénéfices.
4 - BASES JURIDIQUES DES CONTRATS D’ASSURANCE
- Contrats d’assurance vie.
- Mécanismes et avantages.
- Parties prenantes au contrat : assureur, souscripteur, assuré, bénéficiaire.
2ème journée
5 - SOUSCRIPTION D’UN CONTRAT D’ASSURANCE VIE
- Les différents modes de souscription.
- Versements des primes : les différentes catégories de primes, les modalités de versement, notions de prime brute/prime nette.
- Le choix du support d’investissement du contrat : euros, unités de comptes ou multisupports.
- Les différents types de frais prélevés : d’entrée, de gestion, d’arbitrage.
6 - OPÉRATIONS RÉALISÉES EN COURS DE VIE DU CONTRAT
- Les modalités de gestion du contrat.
- L’impact des régimes matrimoniaux.
- Rachats : partiel ou total, modalités de calcul de la valeur de rachat.
- Les avances sur polices.
- La mise en réduction du contrat.
- La mise en garantie : le nantissement.
- Les arbitrages.
- La désignation du bénéficiaire : modalités et changement en cours de contrat.
7 - FISCALITÉ EN CAS DE VIE
- Fiscalité applicable en cours de contrat.
- Fiscalité applicable à la sortie (rachat ou échéance).
8 - FISCALITÉ EN CAS DE DECÉS
- Règles d’imposition.
- Notion de primes manifestement exagérées.
- Recours des héritiers exclus.
9 - SYNTHÈSE ET CONCLUSION
Public Cible
Collaborateurs au sein d’une compagnie d’assurance ou d’un intermédiaire.
Collaborateurs au sein d’une agence bancaire ou d’un établissement financier.
Toute personne venant d’intégrer un organisme d’assurance.
Prérequis
Aucun
Moyens Pédagogiques
L’approche pédagogique choisie est la suivante : Venus Consulting propose une méthodologie interactive et participative, constituée d’apports théoriques et de de mises en situations (issus de cas concrets évoqués par les stagiaires) avec pour objectif de créer une grille d’auto évaluation qualitative.
Un apprentissage durable et efficace : pour vous aider après la formation, les exercices, leur corrigé et une documentation numérique vous sont remis. Ces supports permettent de retravailler à votre rythme les acquis de la formation.
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Avis
Note moyenne 4,4
Très satisfait de la formation, de la qualité de l'intervenant mais également de l’accompagnement de l’équipe de Venus Consulting.. Je recommande.
Équipe superbe, à l'écoute, bienveillante processus de formation exceptionnelle ! Formateur remarquable!!!
Depuis 2016, le centre de formation Venus Consulting accompagne dans leur démarche d'évolution différents acteurs du monde professionnel. En effet, l’organisme agréé OPCO et labellisé propose une offre d'apprentissage variée qui parvient à satisfaire toutes les demandes grâce à un...
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Formation en assurance de personnes très enrichissante avec un formateur à l’écoute très pédagogue.