Description de la formation
Permettre à toute personne souhaitant exercer l'intermédiation en opérations de banque (par exemple, dans le domaine des crédits) et services de paiement d'acquérir préalablement des compétences juridiques, techniques, commerciales et administratives, définies dans un programme de formation conforme à l'arrêté du 18 juillet 2022 édicté par le ministre de l'économie.
Ces formations visent à certifier le statut d'IOBSP pour différents niveaux et spécialisations dans le domaine de l'intermédiation en opérations de banque et services de paiement, selon les besoins spécifiques des praticiens et des régulations en vigueur.
Prochaines sessions
Objectifs visés
- Connaître l’environnement réglementaire et les conditions d’exercice des IOBSP
- Maîtriser les principes techniques, juridiques et les règles de commercialisation des crédits aux particuliers
- Maîtriser l’environnement juridique et fiscal des opérations immobilières
- Appréhender les risques liés à l’étude et à la réalisation d’opérations de crédits et de paiements
- Sensibiliser les emprunteurs à la prévention du surendettement
- Maîtriser l’instruction des dossiers de financements immobiliers et de regroupement de crédits
Les débouchés sont les suivants :
- Salarié(e),
- Mandataire (exclusif/ve ou non)
- Indépendant(e)
Chargé de clientèle, Responsable de clientèle, assistant commercial Analyste de crédit, technicien expert, responsable prescription banque, directeur d’agence.
Dans les domaines du regroupement de crédits, crédit immobilier, crédits aux professionnels, crédit à la consommation, services de paiement
Contenu
PROGRAMME IOBSP NIVEAU 1 - 150 HEURES
TRONC COMMUN 60 HEURES
MODULE 1 - LE MÉTIER ET SES OBLIGATIONS
Séquence 1 : Connaissance du contexte général de l'activité d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
Séquence 2 : Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP
Séquence 3 : : Les fondamentaux du droit commun
Séquence 4 : Les conditions d’accès et d’exercice
Séquence 5 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Séquence 6 : Les modalités de distribution
MODULE 2 - LE CRÉDIT
Séquence 1 : Connaissances générales sur le crédit
Séquence 2 : Notions générales sur les garanties
Séquence 3 : Notions générales sur les assurances emprunteurs
Séquence 4 : Les règles de bonne conduite
Séquence 5 : Contrôle et sanctions
MODULES SPÉCIALISÉS
MODULE 3 - CRÉDIT CONSOMMATION ET CRÉDIT TRÉSORERIE 20 HEURES
Séquence 1 - Le crédit consommation et son environnement juridique
Séquence 2 - Le fonctionnement d’un crédit consommation
Séquence 3 - Les obligations d'informations du client réalisant un crédit consommation
MODULE 4 - REGROUPEMENT ET RESTRUCTURATION 20 HEURES
Séquence 1 - Environnement du regroupement et restructuration
Séquence 2 - Regroupement et différentes typologies
Séquence 3 - Obligations vis à vis des clients
Séquence 4 - Identifier les besoins et le stade du dossier
MODULE 5 - SERVICES DE PAIEMENT ACCESSIBLES AUX PARTICULIERS 10 HEURES
Séquence 1 - Environnement des services de paiement
Séquence 2 - Les différents types de services de paiement accessibles aux particuliers
Séquence 3- Les droits et obligations du particulier en matière de services de paiement
MODULE 6 - CRÉDIT IMMOBILIER - FONDAMENTAUX 40 HEURES
Séquence 1 - Environnement réglementaire et juridique
Séquence 2 - Les différents acteurs du marché
Séquence 3 - Les fonctionnements
Séquence 4 - Les différentes typologies de crédit immobilier
Séquence 5 - Les dispositifs proposés pour le locatif
Séquence 6 - Les obligations d’information crédit immobilier
Séquence 7 - Les pièces constitutives du dossier de prêt
Séquence 8 - Le cheminement de dossier - découverte – archivage
Séquence 9 - Les calculs financiers
MODULE 7 – CRÉDIT IMMOBILIER – OPTIMISATION DU DOSSIER 24 HEURES
Séquence 1 - Environnement juridique
Séquence 2 - Constitution du dossier de prêt
Séquence 3 - Instruction du dossier
Séquence 4 - Intercalaires pour dossier de prêt
PROGRAMME IOBSP NIVEAU 2 - 80 HEURES
Pour valider le niveau 2 de 80 heures, les personnes concernées suivent la formation du tronc commun de 30 heures et les modules de spécialités suivants : Crédit à la consommation/crédit de trésorerie de 12 heures, Regoupement de crédit de 12 heures, Service de paiement de 6 heures et Crédit immobilier de 20 heures.
PROGRAMME IOBSP NIVEAU 3 - 40 HEURES - CRÉDIT IMMOBILIER
Pour valider le niveau 3 de 40 heures, les personnes concernées suivent la formation du tronc commun de 12 heures et les modules de spécialités suivants : Crédit à la consommation/crédit de trésorerie de 6 heures, Regoupement de crédit de 6 heures, Service de paiement de 4 heures et Crédit immobilier de 12 heures.
Public Cible
Tout public.
Cette formation est ouverte à toute personne désireuse de se spécialiser dans les domaines suivants :
- Courtage en crédit immobilier
- Intermediation en crédit à la consommation
- Services de paiement
- Rachat de crédits
- Intermédiation bancaire.
Elle est également destinée à ceux qui cherchent à obtenir l'habilitation IOBSP, y compris les salariés et les demandeurs d'emploi engagés dans un projet de reconversion professionnelle.
Prérequis
Aucun prérequis.
La formation réglementaire IOBSP conforme à l'arrêté du 18 juillet 2022 édicté par le ministre de l'économie.concerne toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1, 2 ou 3 selon le cas.
Moyens Pédagogiques
La formation est dispensée en e-learning à distance, avec un accès permanent et flexible pour les apprenants. Chaque participant reçoit un lien de connexion lui permettant de démarrer à son propre rythme, à tout moment.
La plateforme pédagogique en ligne est accessible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Un support technique et pédagogique est disponible pendant les jours ouvrés, du lundi au vendredi.
À la fin de la formation, un quiz de validation est proposé à l'apprenant. Pour valider ses connaissances, un score de plus de 70 % de bonnes réponses est requis. En cas d'échec, l'apprenant peut retenter le quiz sans frais supplémentaires.
Diplômes et certifications
-
La formation réglementaire de 150 heures ORIAS niveau 1 IOBSP concerne toute personne désirant exercer en tant que Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP), mandataire d'un courtier, ou mandataire non exclusif (MNE) d'un établissement de crédits ou de paiement, notamment dans les domaines du crédit immobilier, du regroupement de crédits, du crédit à la consommation et des services de paiement. Elle est également destinée à toute personne souhaitant obtenir la certification d'IOBSP de niveau 1.
Cette formation IOBSP certifiante vous donne la possibilité d'obtenir une attestation ainsi qu'un livret de stage de Niveau 1, nécessaires pour l'immatriculation à l'ORIAS. En effet, pour exercer légalement, un IOBSP doit être enregistré sur le registre unique des intermédiaires tenu par l’ORIAS.
- La formation réglementaire de 150 heures ORIAS niveau 2 IOBSP s'adresse à toute personne souhaitant devenir Mandataire exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement (MOBSP) pour un établissement de crédit ou de paiement, ou Mandataire OPSP lié, ainsi qu'à ceux travaillant comme MIOBSP de mandataire exclusif dans les domaines du crédit immobilier, du regroupement de crédits, du crédit à la consommation et des services de paiement. Elle vise également à certifier le statut d'IOBSP de niveau 2.
Cette formation IOBSP certifiante vous donne la possibilité d'obtenir une attestation ainsi qu'un livret de stage de Niveau 2, nécessaires pour l'immatriculation à l'ORIAS. En effet, pour exercer légalement, un IOBSP doit être enregistré sur le registre unique des intermédiaires tenu par l’ORIAS.
- La formation réglementaire de 40 heures niveau 3 IOBSP "crédit immobilier" est destinée aux personnes pratiquant l'intermédiation à titre accessoire et la distribution de crédits à la consommation en complément de la vente de biens ou de services, par exemple dans le cadre de la vente de produits électroménagers en grande distribution, de voyages ou en concessions automobiles.
Cette formation IOBSP certifiante vous donne la possibilité d'obtenir une attestation de stage de Niveau 3, nécessaires pour l'immatriculation à l'ORIAS. En effet, pour exercer légalement, un IOBSP doit être enregistré sur le registre unique des intermédiaires tenu par l’ORIAS.
Visualiser la vidéo
Avis
Note moyenne 4,7
La formation IOBSP en e-learning est dotée d'un contenu très intéressant et utile, pour la réalisation de mon futur projet professionel.
Grâce à la plateforme e-learning accessible à n'importe quel moment, j'ai pu me former à mon propre rythme.
Un organisme à l’écoute
Depuis 2016, le centre de formation Venus Consulting accompagne dans leur démarche d'évolution différents acteurs du monde professionnel. En effet, l’organisme agréé OPCO et labellisé propose une offre d'apprentissage variée qui parvient à satisfaire toutes les demandes grâce à un...
Apprenez-en plus sur l'organisme et découvrez toutes leurs formations
Le contenu de cette formation en e-learning est vraiment riche et détaillé. Je vais pouvoir concrétiser mon projet de reconversion professionnelle